雪崩时，没有一朵雪花是无辜的。
7月16日，据衡阳市警方通报，海汇国际的重要嫌犯刘某终于被抓捕归案。
刘某在案发前就已潜逃，这次的抓获将对海汇国际案件的侦查起到重要的作用。
海汇国际传销案，是近几年中国规模最大、涉案金额最高的金融传销案件之一。
不仅波及了港澳台及东南亚，90多万参与者中，多数人几乎血本无归，传销层级高达32层，而且涉案金额高达100亿资金，非法获利50亿元。
从这起案件，我们可以发现，现在的传销手段已经变得多样且复杂，不仅凭借合法的金融外衣，还利用虚拟币转移非法收入，这就为大家识别骗局和监管增加了难度。
但只要我们不被“高额回报”“稳赚不赔”等话术所诱惑，就可以避免遭受任何损失。
2018年，海汇国际开始出现在公众的视野里。其背景不仅吸引了很多人的关注，也为其之后的敛财行为奠定了坚实的基础
其宣称公司起源于马来西亚，是集金融、珠宝、地产于一体的综合性集团，拿督Ken Lim是他们的CEO。
海汇国际还参加了很多展会，诸如上海理财博览会、深圳金融博览会，尤其年度创新金融技术奖更是为其吸引了一大批的会员，致使很多受害人一度认为海汇国际是国家引进的。
同时，其还宣称与卓德外汇是深度合作关系，自己还受到加拿大金融交易与报告分析中心监管。
这些背书表面上给人一种实力不容小觑的感觉，无形中也增加了大众对它的信任度。
那么它是怎么一步步开始实施计划，以至于最后套取了100多亿资金的？
海汇国际的实际控制人刘某某和陈某某，先是指使刘俊伟开发了海汇国际外资投资平台。
财务人员陈姝含被指使租借亲友93张银行卡，以此接收平台的会员资金流转。还有一部分银行卡被寄往境外，以便兑换成虚拟币以掩盖资金的流向。
而且海汇国际平台设定的最低入会门槛是1500美元，但需要新会员通过上线的邀请码才能注册，这样就形成了金字塔式的层级。
紧接着，注册成功后会形成两个仓，一个交易账户，去国际外汇市场赚钱；一个是保险账户，用以保护本金安全。
但最致命的是，保险仓无法正常取出资金，需要转给新的对冲者或是朋友才能兑现盈利部分，也就是必须拉人头，而且拉的越多，赚的越多。
一切准备就绪之后，海汇国际就开始通过线上广告、线下做培训，由经纪人或团队骨干直接推广。
为了掩人耳目，这些课程被包装成外汇投资、财富自由等内容，并宣称平台具有外汇投资的托管能力，以此吸引大量的投资者来投资。
而会员前期的确可以获得一部分返利，如果想要获得更多的收益，就需要他们投入更多的资金和不断发展下线。
截至2021年9月，海汇国际中国境内注册会员超过90万人，层级高达32级，涉及资金超百亿。
然而令人震惊的是，海汇国际并没有进行任何的外汇交易，只是用不断加入的新会员的资金完成对上一级的返利的行为，所以从本质上来说交易模式就是庞氏骗局。
然而，对于海汇国际这种拆东墙补西墙的网络传销手段，露出马脚是迟早的事。
2020年，就不断有人投诉海汇国际，有的投资者称以高利润诱导其开户，有的称没有通知就注销其账号，还有人则称出金申请被驳回，只因其未买过任何配套……
终于，海汇国际的不法行为引起了公安机关的注意。
2021年9月，衡阳公安机关在例行治安清查中，发现某酒店会议室聚集了很多人，并且以“外汇投资分享会”名义，正在推销“海汇国际”平台。
现场有一名叫唐某燕的经纪人正在给很多听众展示“客户盈利截图”，声称“月收益15%不是梦”。
民警察觉到这个分享会很异常，随即当场就控制了唐某燕等组织者。之后根据这些人提供的线索，又锁定了刘俊伟及财务人员陈姝含。
据调查，刘俊伟提取海汇国际平台资金流水的1%作为日常的维护费，为了在上海、长沙购置房产，还授意陈姝含为其转款1.4亿。
2022年2月，公安机关以涉嫌组织、领导传销活动罪对海汇国际开始立案调查。
同年从7月开始，公安部开始全国收网，先后两次部署公安机关开展打击传销的行动，范围波及23个省、自治区、直辖市。
其中，一批海汇国际的主犯和骨干成员被抓获，并立案200多件。
2024年6月，因组织、领导传销活动罪，刘俊伟被判处有期徒刑8年，并处罚金人民币200万元。陈姝含被判处有期徒刑3年6个月，并处罚金人民币15万元。
同时，对暂扣、查封、冻结在案的赃款赃物依法予以没收和上缴国库。
截至2025年7月12日，衡阳法院对海汇国际传销案，已经全部审理完毕并宣判，目前109件案件生效107件，191人中180人判决生效。
并且，7月16日，案发前出逃的海汇国际重要负责人刘某被抓获，其对犯罪事实供认不讳。
尽管海汇国际的案件复杂且侦办时间长达4年，但终于还是天网恢恢，疏而不漏。
而这个案子最难的地方就是，很多投资者即受害者也是加害者。
很多人为了能让自己的资金从海汇国际的平台取出来，甚至获取高额收益，不惜发展很多下线，而这些下线就包括朋友和亲人，致使自己受害的同时，还加害了亲戚朋友。
更可笑的是，案件侦办初期，海汇国际部分参与者及骨干质疑，他们只是投资外汇，凭什么定性为传销？
甚至有会员称自己投了50万，确实赚了10万，以此要求撤销案件。
但现实情况是，海汇国际平台并没有进行任何的投资外汇的交易，而且上下线的层级达到了32级，完全符合金字塔式传销特征。
这些参与者能提出这些质疑就说明不仅长期被洗脑，完全丧失了辨别真伪的能力，而且根本不了解传销的特点。
面对海汇国际90多万投资者很多人血本无归的惨状，为了避免重蹈覆辙，我们需要加强防护意识，远离传销的陷阱。
对于任何“保本高息”“财富自由”等话术，比如海汇国际以月收益5%、年化60%为饵，鼓励投资者拉下线加入，本质上都是庞氏骗局。
并且传销平台经常会频繁更名，像海汇国际变为DRCFX、AE Global Link来逃避监管，出现这种情况需要引起警觉。
需要知道的是，中国从未批准任何境内机构开展外汇保证金业务。投资前需核查平台是否持有欧美主流国家，如美国NFA、英国FCA的有效牌照。
除此之外，还需要通过外汇天眼、海投排行等平台查询企业黑名单，像海汇国际就长期位列其中。
而且还要关注央行、外汇管理局及公安机关发布的金融风险提示，如南通、凉山等地就多次预警海汇国际。
如果曾经参与过类似的投资，需要尽快携带身份证、银行流水、交易记录、宣传材料等，向属地公安机关经侦部门报案。
海汇国际的坍塌并不是意外，任何没有产生真实交易的高息承诺，本质上都是借新还旧的骗局，最终迎来的将是毁灭。
要想守护财产安全，就必须抛弃侥幸的、一夜暴富的心理，通过合法的渠道，比如国债、银行理财等渠道，坚守理性投资的原则。
就像办案民警所说：“传销的高息是诱饵，拉人头是毒药。远离传销，从拒绝贪小利开始。”
参考资料：
1.资金盘骗局《上饶市警方通报“DFCFX海汇国际”非法资金盘！》
2.新湖南《衡阳市中级人民法院发布“海汇国际”传销案审判情况的通报》
3.新浪财经网《关于“海汇国际”传销案审判情况的通报》
作者：九思
编辑：歌
一直牛配资-一直牛配资官网-在线股票配资分红-炒股资金配资提示：文章来自网络，不代表本站观点。
